Este cuestionario revela su personalidad que ahorra dinero (y sus dificultades para evitar)

Aventurero

Los aventureros son riesgos financieros, aquellos que buscan optimizar y expandir su cartera financiera. Es posible que tenga algunas opciones sobre acciones eclécticas, o tal vez ponga su dinero en extrañas empresas empresariales. A veces funciona. A veces.

"Sea cauteloso con las 'tendencias calientes'", dice Lannan. "Si bien es probable que los aventureros diversifiquen sus inversiones, también puede crear demasiado riesgo en su cartera y puede socavar su capacidad para alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo."

Planificador

El planificador hace exactamente como se esperaba. Si eres un planificador, eres alguien que vive y muere por estructura, y siempre tiene su calculadora de presupuesto (incluso si está solo en tu iPhone). Sabe exactamente lo que está en su cuenta de ahorros y realiza un seguimiento de cada dígito gastado o ahorrado. Eres ese hermoso unicornio que tiene un duro plan de cinco años de lo que vas a hacer con tu dinero, y es bastante rígido.

"Confía en tu plan y no lo pienses demasiado, lo pones en su lugar por una razón", dice Lannan. "Recompénsese ocasionalmente y derroche en algo que lo hará feliz a usted o a su familia o le ahorrará un tiempo valioso."

Solitario

Si la idea de una cuenta bancaria compartida te hace agrupar tus perlas, probablemente sea un volante en solitario. Te inclinas hacia las opciones tecnológicas cuando se trata de administración y asesoramiento de dinero, no quieres que otros estén en el diálogo. Además, es probable que te suscribieran fielmente a un podcast financiero. Lo entiendo, pero sé que no tienes que estar solo en esto.

"Aunque hablar con alguien sobre sus finanzas puede sonar incómodo, nunca está de más obtener una segunda opinión", dice Lannan. "No hay límite para la cantidad de buena información que puede extraer en línea, pero la situación personal de todos es diferente. Y, muchas empresas financieras le dan la opción de hablar con alguien por teléfono o incluso reunirse por video."

Defensor

Tus ojos están pegados al mercado, y siempre estás un poco protector de lo que podría suceder a continuación. Es más probable que retroceda de una inversión financiera en el momento en que ya no parece deseable.

"Respira hondo: considere cuándo realmente necesita retirar el dinero", dice Lannan. "Si bien sacar dinero de un mercado que cae podría ayudarlo a evitar más pérdidas a corto plazo, la historia muestra que los cambios reaccionarios a los objetivos de inversión a largo plazo probablemente le perderán dinero a largo plazo."

Escéptico

Finalmente, los escépticos son los muchos de nosotros que hemos sentido la aplastante inequidad financiera de ser un milenio (o vivir en Estados Unidos durante sus dificultades económicas más recientes). Temes el futuro, esperas lo peor, pero en el alza eres lo suficientemente protector con tu dinero que no vas a invertir en nada sin razón.

"Para gestionar la volatilidad y ayudar a aumentar su dinero al mismo tiempo, considere la diversificación de extender su dinero en diferentes inversiones con una combinación de acciones, bonos y ahorros en efectivo con los que puede sentirse cómodo a largo plazo", dice Lannan.

Animal de costumbre

Las criaturas del hábito se adhieren a los esquemas clásicos de ahorro de dinero, y no se centran en mucho riesgo. Eres bueno para mantener el curso, pero si algo explota, entonces no hay mucho plan de respaldo.

"Su preferencia por las inversiones familiares podría llevarlo a poner demasiados huevos en muy pocas canastas", dice Lannan "Por ejemplo, muchas personas invierten demasiado en las acciones de su propia compañía o en una marca que les encanta. Es por eso que la diversificación extiende su dinero en diferentes inversiones es tan importante."

Optimista

Está dispuesto a invertir sus ahorros a largo plazo en el mercado de valores, confiando en que se inflará con el tiempo. Su perspectiva positiva le impide molestar sobre el dinero.

"Si bien el optimismo y la confianza son positivos en general, ser demasiado optimista o seguro puede hacer que comerciara demasiado, asumir demasiado riesgo y cegarlo a la realidad de cómo están funcionando sus inversiones", dice Lannan. "Una revisión anual de su cartera podría ser una buena verificación intestinal para comparar su percepción positiva con un análisis real de sus cuentas."